CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE

Conseil clientèle

Planifier les rendez-vous avec les clients, qui ont lieu à une fréquence régulière

Préparer et conduire les entretiens se déroulant à l’agence ou sur le lieu de travail des clients

Collecter des informations et analyser la situation financière de ses clients, et identifier la typologie de chaque client suivant son activité professionnelle, son développement et ses attentes

Étudier et analyser les bilans des entreprises clientes

Conseiller en matière de droit, de remboursement ou de garanties

Aider à la négociation sur les contrats ou les ventes

Recueillir les documents nécessaires à l’ouverture de compte ou à toute autre opération

Orienter le client vers d’autres interlocuteurs au sein de la banque

Établir avec chaque client une convention qui identifie les besoins, la réalité économique et les engagements des parties

Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit…)

Apport de solutions et produits bancaires

Accompagner les clients en leur proposant des solutions pour répondre aux difficultés rencontrées : crédit, gestion de trésorerie, assurance…

Vendre les différents services de sa structure auprès de sa clientèle : gestion de patrimoine, placements, assurances, crédit, prévoyance, épargne…

Réaliser les différents dossiers de financement nécessaires pour ses clients dans le cadre des différentes législations en vigueur

Assurer la gestion des risques et garanties afin de répondre aux besoins de ses clients

Négocier les conditions financières et les garanties dans l’intérêt de la banque et du client

Monter des dossiers de crédit et les présenter avec les éléments argumentés permettant la prise de décision

Évaluer les risques en se basant sur le bilan comptable de l’entreprise, son patrimoine, la nature de son fonds de commerce

Développement du portefeuille clients et activité commerciale

Développer sa clientèle par téléphone, au guichet ou encore par des visites en entreprise

Développer le portefeuille par la prospection et la recommandation en maîtrisant l’économie du secteur géographique de l’agence

Participer au développement des services proposés par son entreprise

Réaliser des actes de vente et des contrats, et en assurer le suivi administratif

Analyser l’évolution des marchés bancaires dans les différents secteurs d’activité

Réaliser une veille législative sur l’évolution juridique de différents sujets comme le droit des entreprises, le droit du travail, la législation bancaire…

Assurer le reporting de ses activités auprès du responsable d’agence