TRÉSORIER D’ENTREPRISE

Suivi quotidien des flux et soldes de trésorerie

Analyser les flux de trésorerie (mouvements des rentrées et sorties d’argent) pour déterminer les besoins en cash flow ou trésorerie disponible.

Gérer le solde de trésorerie (écarts entre les flux d’encaissements et de décaissements), le cas échéant équilibrer les comptes.

Analyser les flux financiers (mouvements des créances et dettes) générés par l’activité économique de l’entreprise.

Analyser les positions bancaires, procéder au rapprochement bancaire.

Donner ses instructions à la comptabilité chargée des encaissements et décaissements.

Contrôler l'intégrité et la conformité des données interfacées dans le logiciel et dans le reporting.

Établissement des prévisions de trésorerie et de budget

Établir les prévisions forecasts de trésorerie (fonds propres disponibles) à court terme.

Définir et suivre le plan de trésorerie prévisionnel à moyen terme.

Élaborer le budget de trésorerie à moyen terme avec les éléments fournis par le contrôle de gestion et le directeur financier.

Analyser, en fin d’année, la position nette de trésorerie et d'endettement pour déterminer les besoins éventuels de financement externe.

Prévoir et proposer des solutions aux besoins de financement à long terme : placements des excédents de trésorerie, investissements, emprunts, recapitalisation

Élaboration du reporting et suivi des écarts

Suivre ses deux principaux indicateurs : BFR besoin en fonds de roulement (en financement à court terme) et FRNG fonds de roulement net global (capital disponible pour les obligations financières).

Établir une synthèse hebdomadaire ou mensuelle de la position de trésorerie.

Analyser et expliquer les écarts entre le budget de trésorerie et les flux réels constatés, le cas échéant identifier les besoins de financement à court terme.

Établir périodiquement la documentation des flux et des soldes de trésorerie.

Gestion des relations bancaires

Négocier les conditions bancaires appliquées pour les différentes solutions de financement.

Contrôler le respect des clauses contractuelles et des ratios financiers, déterminer la position bancaire en date de valeur.

Mettre en place les lignes de crédit nécessaires définies avec les plans de financement et les prévisions de trésorerie.

Mettre en place des instruments de couverture des divers risques financiers adaptés aux flux spécifiques à l'activité de l’entreprise.

Suivre les pouvoirs bancaires : répertorier et mettre à jour les délégations de signature.