COMMERCIAL EN ASSURANCES

Prospection et développement du portefeuille clients

Établir un plan de prospection commerciale sur une zone géographique ou un secteur.

Contacter des prospects à partir de fichiers d’appels pour leur proposer un rendez-vous ou une offre commerciale.

Contacter les clients en portefeuille pour faire le point avec eux (par téléphone ou en face à face).

Développer un portefeuille de prospects/clients.
Enrichir la base de données clients/prospects (CRM interne) en assurant la traçabilité des appels.

Développer la prescription auprès d’un réseau d’apporteurs d’affaires locaux.

Recueil et analyse des besoins, information et conseil

Prendre en charge les appels (entrants et sortants), courriers et mails reçus et/ou accueillir physiquement les clients.

Écouter et questionner le client pour comprendre sa demande et analyser ses besoins.

Réaliser un diagnostic complet de leur situation assurantielle.

Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande ou aux besoins du prospect ou du client en apportant son expertise technique.

Renseigner et proposer des solutions adéquates en matière de services ou de produits d’assurance (nouveaux contrats, nouvelles garanties…).

Vente de contrats ou de produits d’assurance – négociation

Vérifier les conditions d’acceptation du risque et de souscription du produit.

Déterminer le tarif applicable et faire une offre commerciale.
Développer ses arguments de vente.

Négocier les conditions contractuelles d’assurance avec le client.

Conclure la vente et arrêter les termes du contrat avec le client (montant des cotisations, type de garanties…).

Gestion des contrats – suivi et fidélisation

Mettre à jour le contrat d’assurance du client et renseigner les documents de suivi.

Assurer la gestion administrative des contrats de son portefeuille clients (souscription, suivi des justificatifs d’adhésion, appels à cotisations, relances, encaissements, attestations…).

Adapter les contrats en fonction de l’évolution des besoins des clients.

En cas de sinistre, contrôler le caractère conforme de la déclaration de sinistre.

Évaluer les dommages et établir les procédures d’indemnisation des assurés/victimes pour le règlement de sinistre.

Organiser une procédure d’expertise (mandatement d’expert).

Mettre en œuvre des actions commerciales pour fidéliser les clients.
Suivre et développer un portefeuille de partenaires (notaires, cabinets de gestion patrimoniale, concessionnaires automobiles…).

Reporter auprès de sa direction.