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COMMERCIAL EN ASSURANCES

Le/la commercial/commerciale en assurances analyse les besoins des clients et des prospects, pour conseiller et vendre les contrats et garanties adaptés à leurs activités. Garant(e) de la satisfaction, il/elle assure la souscription, le suivi, la fidélisation et le développement de son portefeuille clients dans le cadre de la politique définie par sa société.

Autres Intitulés

Conseiller (commercial) en assurances

Technico-commercial en assurances

Chargé d’affaires en assurances

Inspecteur commercial en assurances

Agent commercial

Chargé de clientèle

Les missions

Prospection et développement du portefeuille clients

Établir un plan de prospection commerciale sur une zone géographique ou un secteur.

Contacter des prospects à partir de fichiers d’appels pour leur proposer un rendez-vous ou une offre commerciale.

Contacter les clients en portefeuille pour faire le point avec eux (par téléphone ou en face à face).

Développer un portefeuille de prospects/clients.
Enrichir la base de données clients/prospects (CRM interne) en assurant la traçabilité des appels.

Développer la prescription auprès d’un réseau d’apporteurs d’affaires locaux.

Recueil et analyse des besoins, information et conseil

Prendre en charge les appels (entrants et sortants), courriers et mails reçus et/ou accueillir physiquement les clients.

Écouter et questionner le client pour comprendre sa demande et analyser ses besoins.

Réaliser un diagnostic complet de leur situation assurantielle.

Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande ou aux besoins du prospect ou du client en apportant son expertise technique.

Renseigner et proposer des solutions adéquates en matière de services ou de produits d’assurance (nouveaux contrats, nouvelles garanties…).

 

Vente de contrats ou de produits d’assurance – négociation

Vérifier les conditions d’acceptation du risque et de souscription du produit.

Déterminer le tarif applicable et faire une offre commerciale.
Développer ses arguments de vente.

Négocier les conditions contractuelles d’assurance avec le client.

Conclure la vente et arrêter les termes du contrat avec le client (montant des cotisations, type de garanties…).

Gestion des contrats – suivi et fidélisation

Mettre à jour le contrat d’assurance du client et renseigner les documents de suivi.

Assurer la gestion administrative des contrats de son portefeuille clients (souscription, suivi des justificatifs d’adhésion, appels à cotisations, relances, encaissements, attestations…).

Adapter les contrats en fonction de l’évolution des besoins des clients.

En cas de sinistre, contrôler le caractère conforme de la déclaration de sinistre.

Évaluer les dommages et établir les procédures d’indemnisation des assurés/victimes pour le règlement de sinistre.

Organiser une procédure d’expertise (mandatement d’expert).

Mettre en œuvre des actions commerciales pour fidéliser les clients.
Suivre et développer un portefeuille de partenaires (notaires, cabinets de gestion patrimoniale, concessionnaires automobiles…).

Reporter auprès de sa direction.

Fun fact

Les compétences

Perspectives d'évolution professionnelle

Agent général d'assurances

- Commercial

- Conseiller en gestion de patrimoine

- Courtier en assurances

- Inspecteur commercial

- Chargé d’études marketing

- Gestionnaire de sinistres

- Responsable d'équipe d'agents commerciaux

CHARGÉ D’APPELS D’OFFRES

En tant que fournisseur de services, de travaux ou de fournitures, il/elle gère des dossiers administratifs de réponse à des appels d’offres. Il/elle propose des contrats de sous-traitance sur des...

 RESPONSABLE SERVICE APRÈS-VENTE

Le/la responsable de service après-vente est chargé(e) de coordonner les opérations d’après-vente auprès des services commerciaux internes à la société (points de vente, agences, commerciaux) ou externes (commerciaux et distributeurs)....

RESPONSABLE D'AGENCE BANCAIRE

Le/la responsable d’agence bancaire organise, anime et développe un centre de profit sur une zone de chalandise. Il/elle met en œuvre la politique commerciale de la banque, manage du personnel,...

RESPONSABLE DE MAGASIN

Chef d’entreprise, commerçant et manager dans l’univers de la distribution de produits et services de grande consommation, il/elle organise, gère et développe son activité commerciale dans le respect de la...

 RESPONSABLE D'AGENCE BANCAIRE

Le/la responsable d’agence bancaire organise, anime et développe un centre de profit sur une zone de chalandise. Il/elle met en œuvre la politique commerciale de la banque, manage du personnel,...

 RESPONSABLE COMMERCIAL

Pour optimiser la performance commerciale de son périmètre d’intervention, il/elle anime son équipe sur le terrain. Il/elle participe à l’élaboration de la stratégie commerciale et à la mise en œuvre...

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