CONSEILLER CLIENTÈLE EN ASSURANCES

Attaché de clientèle en assurances

Établir un plan de prospection sur son périmètre géographique ou sectoriel en ligne avec les objectifs commerciaux fixés.

Contacter les clients en portefeuille et leur faire des offres commerciales.

Contacter et prendre des rendez-vous avec des prospects (téléphone, e-mail, accueil en agence, déplacements à domicile, salon…).

Assurer la prise en charge des appels entrants, courriers et courriels, et y apporter une réponse (information, conseil, rendez-vous, devis…).

Relancer les clients suite aux devis et lors des campagnes commerciales.

Analyser les opportunités de développement de son portefeuille.

Recueil et identification des besoins des clients

Écouter et questionner le client pour comprendre sa demande.
Définir et identifier ses besoins.

Informer sur les évolutions juridiques pouvant avoir un impact sur les contrats.

Conseil et vente de contrats ou de produits d’assurance

Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande du client.

Présenter, conseiller et proposer un service ou un produit adapté à sa demande et à ses besoins en développant les arguments de vente adéquats.

Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable.

 Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties.
 Rédiger un contrat d’assurance en respectant les procédures et règles de sécurité.

 Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d’assurance de contrat.

 Alimenter la base de données et les fichiers clients.

Accompagnement, suivi et fidélisation de sa clientèle

Suivre et prendre en compte les événements survenant au cours de la vie des contrats de son portefeuille clients.

Gérer la relation avec les assurés.

Assurer la gestion administrative quotidienne des contrats (avenants, suivi des sinistres, appels à cotisations, réclamations…).

Accompagner les clients dans leur parcours digital (accès à l’espace client, aide à la navigation…).

Ouvrir et suivre les dossiers de sinistres et vérifier la conformité d’une déclaration.

Réviser régulièrement les contrats et adapter le tarif et les garanties aux évolutions du risque.

Reporting et veille

Recueillir et assurer la transmission de l’information sur le marché et la concurrence (acteurs, nature des offres, politique commerciale, environnement économique, organisation, culture…) auprès des services marketing et techniques.

Rendre compte de ses activités et de ses résultats auprès de son manager.